Поддельная горячая линия Microsoft привела к переводу 15 300 долларов в криптовалюте
8 октября 63-летняя жительница округа Аллен получила обратно 15 300 долларов после того, как следователи вернули деньги, похищенные в результате мошенничества с криптовалютным банкоматом. Бюро уголовных расследований штата Огайо (BCI), ведомство штата, занимающееся уголовными расследованиями, подробно рассказало о полном возврате похищенных средств, а официальные лица призвали к принятию мер по защите потребителей.
Мошенничество началось в 2024 году, когда на экране компьютера появилось всплывающее окно с сообщением о том, что её устройство было взломано, и с перенаправлением на поддельную горячую линию Microsoft. Человек, ответивший на звонок, проинструктировал её снять деньги, конвертировать их в криптовалюту и отправить через криптовалютный банкомат.
В сообщении содержалось предупреждение генерального прокурора штата Огайо Энди Уилсона, чье ведомство курирует работу BCI. Он заявил:
Будьте в курсе
движения ваших монет
Алерты, котировки в реальном времени и новости рынка — в одном приложении
4,8 на основе 40 К оценок в App Store и Google Play
«Криптовалютные банкоматы — излюбленный инструмент мошенников, стремящихся похитить с трудом заработанные деньги жертв».
Осознав, что стала жертвой мошенничества, женщина обратилась в Федеральное бюро расследований (ФБР), а федеральное агентство передало её дело в BCI. Подразделение по расследованию электронных финансовых преступлений BCI отследило и заморозило похищенные средства. Затем агенты скоординировали свои действия с прокуратурой округа Аллен и получили ордер на обыск.
Следователи из Огайо борются с убытками на миллионы долларов, связанными с криптовалютными банкоматами
С момента своего создания в 2024 году специализированное подразделение BCI оказало правоохранительным органам помощь в расследовании 309 дел о мошенничестве, связанных с убытками от криптовалютных банкоматов на сумму 5,6 млн долларов. По данным генеральной прокуратуры, средний ущерб для потерпевших составил 18 767 долларов. Эти аппараты, также называемые киосками цифровой валюты, обычно установлены в мини-маркетах и на автозаправочных станциях.
Еще одно расследование в Огайо также началось с мошеннического компьютерного сообщения и инструкций по внесению наличных в криптовалютный банкомат. В том деле 75-летний житель Уортингтона потерял 280 000 долларов, прежде чем следователи вернули 130 000 долларов, похищенных в результате криптовалютного мошенничества; это стало первым случаем возврата средств, о котором подразделение сообщило в октябре 2024 года.
На национальном уровне ФБР зарегистрировало в 2025 году более 13 400 жалоб, связанных с криптовалютными киосками, при этом заявленные убытки превысили 388 миллионов долларов. В данных по жалобам на криптовалютные киоски, опубликованных 15 мая, содержится предупреждение о том, что в некоторых случаях использовались и другие способы совершения транзакций, поэтому общую сумму убытков нельзя полностью отнести исключительно на счет этих автоматов.
Наряду с мошенничеством под видом компьютерной поддержки, мнимые юридические чрезвычайные ситуации могут подталкивать людей к использованию того же канала оплаты. Женщина из Джорджии потеряла 4 900 долларов после фальшивой угрозы о призыве в состав присяжных: ей сказали, что она должна заплатить, чтобы избежать ареста. В заявлении штата Огайо также указано, что вымышленные запросы о залоге и ордера на арест используются в качестве предлога для вымогательства денежных средств.
Огайо призывает к действиям, а Алабама требует возмещения средств, похищенных мошенниками
Уилсон призвал штат Огайо рассмотреть возможность принятия мер на уровне штата для защиты потребителей от преступников, использующих киоски по обмену криптовалюты для получения мошеннических платежей. Такие автоматы конвертируют внесенные наличные в криптовалюту, которая отправляется на указанный кошелек. Когда этот кошелек принадлежит мошеннику, совершенный жертвой перевод нельзя просто отменить.
В предупреждении штата Огайо отмечается, что пожилые люди часто становятся мишенями таких мошенников, причем суммы, требуемые наличными, обычно колеблются от 500 до 20 000 долларов. Эти мошенничества с использованием биткойнов и криптовалют, основанные на подделке личности, могут включать шантаж или просьбы помочь интернет-партнеру, с которым жертва никогда не встречалась. Управление призвало немедленно сообщать о подозрениях в мошенничестве в местные правоохранительные органы.
Другие штаты приняли требования о возмещении убытков, в том числе меры защиты от мошенничества с криптовалютными банкоматами в Алабаме, вступившие в силу 1 октября. Новые клиенты, соответствующие установленным критериям, могут вернуть полную сумму транзакции плюс комиссию, в то время как существующие клиенты получают половину суммы, включая все комиссии, при условии соблюдения требований по подаче заявления.
Прокурор округа Аллен Дестини Колдуэлл описала итоги скоординированного расследования: «В сотрудничестве с BCI нам удалось вернуть похищенные средства и вернуть жертве каждый доллар».
